С началом войны начало возникать чрезвычайно большое количество новых видов афер, с помощью которых мошенники пытаются нажиться на беде граждан или новых потребностях во время военного положения. Так вынужденное переселение украинцев с горячих точек активизировало аферистов на рынке недвижимости. Самые популярные схемы мошенничества в военное время раскрывает руководитель юридической компании «Прима Лидер Групп», Дина Дрижакова.
Одной из популярнейших схем афер в данном направлении является получение предоплаты, спекуляция ценой и продажей чужого имущества. Следует обратить внимание, что во время войны уголовная ответственность за мошеннические действия значительно усилилась. Например, частью 1 ст.-191 УКУ предусмотрено, что завладение чужим имуществом или приобретение прав на имущество путем обмана или злоупотребления доверием, мошенничества, наказывается путем от 2 до 3 тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан; общественными работами сроком от 200 до 240 часов; исправительными работами сроком до 2-х лет или ограничением свободы сроком до 3-х лет.
В случае использования условий военного положения для совершения мошенничества принимается во внимание самое тяжелое наказание, а именно — ограничение свободы на срок до 3-х лет. Таким образом, ответственность за совершение этого уголовного правонарушения при условии военного положения не определена, но принимается во внимание самая тяжелая мера наказания, которая закреплена в УКУ.
В последнее время появилось много волонтеров, желающих помогать пожилым людям, которые остались сами. Во время псевдопомощи, волонтеры выясняют, есть ли наследники и находятся ли данные наследники в Украине, могут ли приехать. Впоследствии, оформляется завещание от пожилого человека на псевдоволонтеров. Полиция, как правило, не считает нужным заниматься данной категорией дел, а в некоторых случаях вообще закрывает глаза на такие случаи. Как же поступать настоящим наследникам? Отвечаю схематически и коротко. В любом случае обратиться в полицию с заявлением о мошеннических действиях. Если полиция не откроет уголовное производство, а в 98% так и бывает, то обратитесь впоследствии с жалобой в порядке статьи 303 УПК на действия следователя о невнесении такой ведомости в ЕРДР. После открытия уголовного производства признание потерпевшими необходимо обращаться с гражданским иском о признании. правособственности недействительным. В случае, если полиция откажется, то в любом случае следует обращаться в суд с исковым заявлением. Сразу при ее подаче подавать заявление об обеспечении иска посредством наложения ареста на имущество до решения вопроса, чтобы с имуществом ничего не могли сделать.
Хочу обратить внимание на завещания. Во время непосредственно военного положения вносились определенные изменения по ведению реестра недвижимого имущества, регистрации и перерегистрации права собственности. Относительно составления завещаний и деятельности нотариуса было несколько распоряжений Министерства Юстиции, а также перечень нотариусов, которым было разрешено совершать определенные действия и временные рамки их выполнения.
Поэтому, если такая ситуация случилась, еще одним лайфхаком будет проверка деятельности нотариуса, а именно его полномочия оформлять в указанное время сделку: завещание, договор купли-продажи, доверенность. Для этого вы можете обратиться если даже не через адвоката с запросом, то выложить свою проблему с обращением о публичной информации предоставления данного ответа в Министерство Юстиции.
Другой случай мошенничества: продажа квартиры в новостройках, когда сами потребители выступают в качестве инвесторов. Здесь схема более длинная и надежная. Сначала люди вкладывают деньги в строительство, затем на этапе почти 100% готовности, государственные органы признают строительство незаконным. Застройщики исчезают, а инвесторы остаются один на один с почти достроенным недвижимым имуществом, которое потом может быть повторно им же продано.
Расскажу на примере одного из строений знаменитого Войцеховского. В течение 2014-2015 годов заказчикам ООО ИДИПРОДЖЕКТ, одна из компаний, входящей в финансовую пирамиду «УКО-ГРУПП», при ненадлежащем контроле и бездействии местных органов власти осуществила строительство 17 этажного многоквартирного жилого дома по улице Булгакова 12-А. Строительство было осуществлено без наличия разрешительных документов при регистрации декларации о начале выполнения строительных работ и отсутствии права на земельный участок и реконструкцию 5-ти этажки рядом по адресу Булгакова 12. Впоследствии правопреемником ООО ИДИПРОДЖЕКТ стало ООО «Мастер строй LTD», но деньги от инвесторов остались. пирамиде «УКО-ГРУПП» бизнесмена-застройщика Анатолия Войцеховского.
В настоящее время общество ООО «Мастер строй LTD» пытается возобновить работу по завершению строительства по адресу Булгакова 12. Жители, владельцы, инвесторы получили имущественные права по квартирам в вышеуказанных домах. По указанным адресам было создано 2 ОСМД: Булгакова 12 и Булгакова 12-А ЖК «Маргарита». Местные жители самостоятельно пытались решить проблемы своих домов. Но среди добропорядочных жителей домов появились и пытающиеся обогатиться на человеческом горе. Именно с этой целью был создан строительно-жилой кооператив «Булгак», якобы с целью достройки, но впоследствии кооператив подает на отмену уже полученных прав собственности под видом потребностей для достройки. Святошинский суд этот иск удовлетворяет.
Если коротко, то ситуация с многоэтажками и застройками состоит в том, чтобы пирамида застройщиков и пирамида повторно созданных якобы ЖК и ОСМД сводится к тому, что одну квартиру могут продать дважды. То есть сначала проходит регистрация имущественных прав от застройщика, а впоследствии нужно повторно заплатить уже за регистрацию права собственности квартиры, в которой и проживает собственник.
Схема долговременная, но работает на 90%. При этом существует два решения Окружного и Апелляционно-административного судов, которые признали ответственность за строительство непосредственно за Киевской городской администрацией, как орган, который должен осуществлять надзор непосредственно над такими процессами и нести ответственность перед жителями города за проведение данной аферы. Конечно, мы все понимаем, что данные решения не нашли своего исполнения, они остались просто решениями в судебном реестре.
Хочу остановиться на еще одной достаточно популярной в настоящее время схеме: кредитное жилье. Ситуация, когда получена и фактически выплачена ипотека, и банк лопнул, сейчас достаточно распространена. Ведь со временем начинается шквал звонков от коллекторских контор с угрозами. Порядочные подают в суд, другие — просто незаконно переоформляют имущество, после которого насильно выселяют из квартир.
Последнюю аферу, например, хочу рассказать прямо на примере моих клиентов. Несколько лет клиенты оформили кредит на приобретение жилья квартиры в престижном районе города Киева (Печерск). Сумма кредита достигала почти 100 тысяч долларов того времени. Сразу акцентирую, что при заключении подобных кредитных договоров следует руководствоваться тем, что судебная практика исходит из того, что национальной валютой у нас гривна. Затем при соответствующих пересчетах в суде или при уплатах пени и штрафов также эквивалентом будет гривна. Но, заключение договора в другой валюте, чем национальная, уже является нарушением заключения договора кредитования. Потому что кредитовать в Украине в долларах США незаконно. Да, эквивалент может быть просчитан в валюте, но непосредственно само тело кредита должно быть прописано в гривне.
Итак, прошло время, клиенты оплатили почти 60% ипотеки, банк лопнул, им не приходило никаких писем. На руках у клиента находится информационная справка из реестра движимого и недвижимого имущества, в котором четко указано, что срок ипотеки определяется до 2026 года, т.е. даже если право преемником будет другое юридическое лицо, то за день до истечения срока уплаты кредита его можно погасить.
Что же происходит дальше: мошенническим путем коллекторские конторы перерегистрируют имущество. Да, несколько компаний выступают правопреемниками банка и отправляют письма с требованием погашения кредита. Письма клиенты получают на порядок позже, чем требуется по определенным законодательством срокам. А конкретно уже после того, как коллекторская контора обратилась к государственному регистратору для того, чтобы непосредственно перерегистрировать право собственности, поскольку условия договора не выполнены и они становятся собственниками данной квартиры. Впоследствии владельцы вынуждены обращаться к юристам и адвокатам, ведь к ним приходят коллекторы с выпиской из реестра недвижимого имущества о том, что они новые владельцы. И то, что по кредитному договору уплачено 60%, абсолютно никто во внимание не учитывает.
Детализуя материалы, мы выяснили, что ипотека до 2026 года, а регистратор «закрыл глаза» на недостатки и преднамеренно поданы поддельные документы о получении соответствующего требования.
При выяснении обстоятельств подобного рода дел в суде следует прежде всего обращать внимание на то, что когда правопреемниками банков выступают другие финансовые учреждения, договор считается заключенным между вами и финансовым учреждением, которое является правопреемником, только в том случае, когда подписан договор с новым правопреемником. Передача без ведома ваших персональных данных является нарушением закона.
В этом отношении существует и несколько судебных решений, на основании которых соответствующие кредитные договоры и последующие договоры правопреемников коллекторских компаний были признаны недействительными. Согласно недействительной сделке, все ее последствия аннулируются.
Это очень коротко о мошеннических схемах, которые существуют во время военного положения, которые достаточно распространены. Будьте осторожны! Не позволяйте мошенникам завладеть вашим имуществом!
Надеюсь информация, которую я изложила выше, будет вам полезной. А если вы столкнулись с подобными мошенническими схемами, то всегда можете рассказать об этом в комментариях или связаться со мной лично.
Дина Дрыжакова
Руководитель юридической компании “Prima Leader Group”
https://plg.com.ua/
